Неужели нельзя защититься от преступных посягательств?

От финансовых пирамид до банального мошенничества в Instagram – казахстанцев в последнее время попросту атакуют интернет-мошенники. В разных случаях злоумышленники играют на разных эмоциях человека.

В данном материале Azattyq Rýhy мы попробуем привести наиболее распространенные виды обмана, а также дадим ряд простых, но эффективных способов защититься в Сети.

Мошенники привлекают своих жертв невысокой ценой на реализуемое имущество

Самый распространенный вид мошенничества, связанный с размещением объявлений о продаже товаров в интернет-магазинах либо на сайтах объявлений.

Как правило, мошенники привлекают своих жертв невысокой ценой на реализуемое имущество либо предлагаемую услугу, объясняя срочностью, низкой закупочной ценой, распродажей остатков и т.д.

Покупателей просят внести предоплату либо полную оплату путём перевода денег на электронный кошелек или банковскую карту.

В течение нескольких дней «продавец» обещает скорую доставку товара, а после чего бесследно исчезает. Как правило, при совершении таких мошенничеств используются системы электронных платежей, а также банковские платежные карты, оформленные на третьих лиц.

Известны несколько способов завладения персональными данными, в т.ч. информацией с пластиковой карты.

Мнимые покупатели осуществляют звонки по размещенным объявлениям под предлогом покупки товаров, автомашин и т.д. В ходе разговора «покупатель» договаривается о покупке и предлагает принять задаток в качестве гарантии того, что товар не будет продан другому лицу. Для перечисления предлагается сообщить номер пластиковой карты. Через некоторое время вновь звонят жертве и просят сообщить код, поступивший на телефон в виде SMS-оповещения, который якобы нужен для перечисления денег. Либо просят гражданина пройти до ближайшего банкомата и произвести действия с картой, которые они будут диктовать. На самом деле, код необходим мошенникам для подключения интернет-банкинга, т.е. управления счетом.

Мошенничества, связанные с покупкой квартир, дорогостоящих автомашин

Мошенники размещают объявление о продаже квартиры, автомашины, указывая низкую стоимость. Обычно покупатель не может дозвониться на указанный абонентский номер (либо в объявлении указывается контактный номер мессенджера). В ходе переписки мошенник поясняет, что находится в другом городе либо за рубежом. В качестве гарантии наличия денег просит открыть счёт в международной платежной системе (Unistream, Western Union и т.д.) на себя или родственника и перечислить туда согласованную сумму. Будучи уверенными в том, что никто без ведома владельца счета не сможет снять деньги, доверчивые покупатели переводят деньги и отправляют фото чека мошеннику.

Уловка состоит в том, что преступник получал номер платежа, а деньги снимал по поддельным документам на имя владельца счета.

Мошенники создают ложные сайты, сайты-двойники

Мошенники создают ложный интернет-магазин либо аналог известных сайтов, в котором указывают способы оплаты за товар либо услугу. Достаточно сложно определить, является ли сайт достоверным. Для того чтобы выбрать интересующий товар покупатель попадает в магазин «виртуально» и конечно, неизвестно, есть ли указанный товар в реальности, а также насколько заявленные характеристики и фотографии соответствуют действительности. При покупке товаров через интернет часто предполагается полная или частичная предоплата. Получается, что все перечисленные деньги попадают на счёт владельца магазина, который получив предоплату, может попросту не выслать товар, или выслать ненадлежащего качества или другого типа.

Кроме того, интернет-ресурсы могут быть зарегистрированы с помощью зарубежных сайтов, предоставляющих услуги анонимизации, что в ряде случаев затрудняет получение достоверных сведений о мошенниках.

Завладение деньгами под предлогом благотворительности

Данный вид мошенничества построен на лжеблаготворительности. Обычно от рук мошенников страдают родственники нуждающихся либо тяжелобольных людей, которые посредством социальных сетей интернет осуществляют сбор денежных средств. Воспользовавшись данной ситуацией, мошенники от лица якобы «волонтеров» предлагают денежную помощь, собранную по объявлению потерпевших.

Для перечисления денежных средств просят передать им реквизиты карточных счетов либо заполнить анкету, в которой также необходимо указать персональные данные и реквизиты счетов. После получения необходимой информации, мошенники опустошают карточные счета.

Мошенничество под предлогом оказания услуг, в т.ч. «раскрутки» денег

На сайтах, социальных сетях размещаются объявления якобы о гарантированном вложении денег в прибыльное дело, обещают высокие ежемесячные дивиденды и т.д. Обычно деньги просят перечислить на Qiwi-кошелек либо другую платежную систему. Для убедительности и привлечения других жертв первое время могут выплачиваться небольшие суммы. Как правило, первые выплаты производятся за счёт других жертв мошенничества. После накопления большой суммы мошенник прекращает выплаты.

После перечисления столь внушительного «набора» мошеннических действий, возникает резонный вопрос: неужели нельзя защититься от преступных посягательств? На этот счёт в МВД представили ряд простых рекомендаций, следуя которым можно хотя бы свести к минимуму риск оказаться обманутым.

• Проверяйте информацию об интернет-магазине в других источниках сети Интернет, прочитайте отзывы. Существует ряд тематических сайтов и форумов с отзывами о работе интернет-магазинов.
• Не производите предоплату за товар, особенно если сомневаетесь в легальности магазина. Пробуйте договориться об оплате после получения товара. Просите оформить отправку почтой с наложенным платежом или запросите расчет наличными с курьером. Если продавец отказывается, скорее всего, он мошенник.
• Проверяйте работу формы для обратной связи или отзывов. Пробуйте оставить свой комментарий или отзыв, необязательно негативный. Он должен быть опубликован и виден другим пользователям, а также не должен быть удалён администрацией.
• Интернет-магазин должен иметь статус юридического лица. На сайте должна быть указана информация об организационно-правовой форме лица («ИП», «ТОО» и т.д.), его реквизиты (ИИН, БИН, физический и юридический адрес). На сайте Комитета государственных доходов размещен электронный сервис «Поиск налогоплательщиков», который позволяет оценить надежность магазина, выявить фирмы-однодневки.
• Желательно получить от продавца фотоизображение товара с разных ракурсов, либо осуществить видеозвонок. Если продавец какими-либо уговорами отказывается это сделать, это признак недобросовестного продавца.
• Ни в коем случае не сообщайте никому свои персональные данные, информацию с пластиковой карты, чеков о переводе и тем более, коды и кодовые слова. Тем самым мошенник получает полный доступ к управлению счетом.
• Не осуществляйте переводы по сомнительным сделкам, не вкладывайте в сомнительное, но прибыльное дело, которое предлагают незнакомые лица.
• Для обеспечения защиты своих банковских, карточных счетов также необходимо придерживаться элементарных ограничений. Жертвой мошенника может стать клиент любого Банка, если не соблюдать меры предосторожности.
• Регулярно производите смену паролей, которые должны быть сложными.
• Подключите все системы безопасности, которые существуют в платежных системах: СМС-подтверждения, контроль IP-адреса, 3D-secure и т.д.
• Помните, что банки и платежные системы никогда не присылают писем и не звонят на телефоны своих клиентов с просьбой предоставить им данные счетов.
• Для того чтобы снять деньги с пластиковой карты, достаточно узнать номер карты и CVS (последние три цифры с обратной стороны карты), поэтому не рекомендуется оставлять карту без присмотра или передавать свои данные.
• Никому не передавать СМС-коды подтверждений, приходящие из банка, так как они могут быть использованы мошенниками для подключения интернет-банкинга.
• Полезно подключить карту к услуге мобильного банка.