Заместитель председателя Агентства РК по регулированию и развитию финансового рынка Мария Хаджиева рассказала о требованиях к управляющим компаниям, в управление которых может быть передана часть пенсионных накоплений казахстанцев, передает Azattyq Rýhy со ссылкой на пресс-службу финрегулятора.

«Передать пенсионные накопления можно будет компаниям, имеющим лицензию на управление инвестиционным портфелем, собственный капитал в размере не менее 3 миллиардов тенге, опыт управления активами клиентов в течение последних трёх лет в размере не менее 5 миллиардов тенге, а также не имеющих фактов убыточной деятельности в течение двух последних лет», – рассказала Мария Хаджиева в ходе онлайн-брифинга.

Среди качественных критериев, как отметила зампред агентства, можно выделить отсутствие фактов нарушения пруденциальных нормативов в течение последних шести месяцев, отсутствие неисполненных мер надзорного реагирования, санкций, а также наличие крупного участника у управляющего.

Также предусмотрены минимизации рисков инвестирования и диверсификации портфеля.

Регулятором установлены лимиты инвестирования пенсионных активов в один выпуск финансовых инструментов – не более 50% для облигаций и не более 10% в акции, а также в финансовые инструменты, выпущенные одной организацией и её аффилированными лицами – не более 10% от пенсионных активов.

Для формирования сбалансированного портфеля финансовых инструментов по видам валют предусматриваются лимиты инвестирования в финансовые инструменты, номинированные в иностранной валюте – не более 50% от пенсионных активов. При этом конкретные лимиты инвестирования пенсионных активов в тот или иной финансовый инструмент будут устанавливаться инвестиционной декларацией, утверждаемой управляющей компанией.

На данный момент утверждённым требованиям соответствуют шесть из 18 управляющих компаний, обладающие лицензиями агентства на управление инвестиционным портфелем, в частности:

• АО «First Heartland Jysan Invest»,
• АО «BCC Invest» – дочерняя организация АО «Банк ЦентрКредит»,
• АО «Halyk Global Markets» (ДО АО «Народный банк Казахстана»),
• АО «ДО Народного банка Казахстана «Halyk Finance»,
• АО «First Heartland Capital»,
• АО «Сентрас Секьюритиз».

Список управляющих компаний опубликован на сайте агентства.

Включение управляющих компаний в данный список не означает, что управляющие компании будут оказывать услуги по управлению пенсионными активами. Решение должно приниматься самой компанией и её акционерами. Для передачи пенсионных накоплений в управление данным компаниям, им необходимо заключить договоры на доверительное управление и кастодиальное обслуживание.

АО «Единый накопительный пенсионный фонд» (ЕНПФ) на своём сайте публикует список управляющих компаний, с которыми он заключил договоры на доверительное управление. После чего вкладчики вправе перевести свои накопления в управление данных компаний. ЕНПФ, как сторона договора по управлению пенсионными активами, будет представлять интересы вкладчиков в отношениях с управляющими.

Стратегия инвестирования будет определяться самой управляющей компанией, туда могут войти финансовые инструменты, разрешенные к приобретению регулятором, такие как государственные ценные бумаги Республики Казахстан и иностранных государств, долевые и долговые негосударственные ценные бумаги, выпущенные как казахстанскими, так и иностранными организациями, а также вклады в банках второго уровня Республики Казахстан и в банках-нерезидентах.

Вкладчики могут передавать пенсионные накопления в доверительное управление от одной управляющей компании в другую не чаще одного раза в год, а осуществить их возврат под управление Национального банка РК возможно через два года.

«В целях минимизации рисков, связанных с возможными убытками от инвестирования пенсионных активов, либо возникающих в ходе операционной деятельности одним из основных требований, установленных регулятором является требование к собственному капиталу управляющих компаний. Кроме того, управляющие пенсионными активами должны будут обеспечить минимальный уровень доходности пенсионных активов, принятых в доверительное управление.

Это означает, что в случае если по итогам оцениваемого периода показатели доходности управляющей компании по пенсионным активам будут меньше минимального значения доходности, управляющая компания должна будет возместить данную отрицательную разницу за счёт собственного капитала. В свою очередь минимальный уровень доходности будет установлен на уровне 70% от средневзвешенного коэффициента номинальной доходности пенсионных активов, находящихся в управлении у всех частных управляющих компаний», – сказала Мария Хаджиева.

Согласно данным ЕНПФ, по состоянию на 1 февраля 2021 года 829 368 лиц, имеющих пенсионные накопления, могут воспользоваться правом на передачу части в ЕНПФ пенсионных накоплений в доверительное управление частным управляющим компаниям.

Ожидается, что предоставление права передачи пенсионных накоплений в частное управление повысит заинтересованность вкладчиков ЕНПФ в управлении своими сбережениями, будет стимулировать институциональный спрос на ценные бумаги казахстанских эмитентов и иметь положительный эффект на экономику в целом, утверждают в агентстве.